Penipuan Crypto telah merugikan orang lebih dari $ 1 miliar sejak 2021, kata FTC

Lebih dari 46.000 orang mengatakan mereka kehilangan lebih dari $ 1 miliar dalam bentuk crypto karena penipuan sejak awal tahun 2021, menurut sebuah laporan yang dirilis oleh Federal Trade Commission pada hari Jumat.

Kerugian tahun lalu hampir 60 kali lipat dari tahun 2018, dengan kerugian individu rata-rata $2.600.

FTC mencatat bahwa cryptocurrency teratas yang orang katakan mereka gunakan untuk membayar scammers adalah bitcoin (70%), tether (10%), dan ether (9%).

Salah satu fitur utama cryptocurrency seperti bitcoin adalah transfer pembayaran bersifat final dan tidak dapat dibatalkan. Ini tidak selalu merupakan hal yang baik. Chargeback — sejenis alat yang dirancang untuk melindungi konsumen — memungkinkan konsumen untuk membatalkan transaksi jika mereka mengklaim telah ditagih secara curang untuk barang atau layanan yang tidak mereka terima.

Hampir setengah dari orang yang melaporkan kehilangan crypto karena penipuan sejak 2021 mengatakan itu dimulai dengan semacam pesan di platform media sosial. Platform teratas yang disebutkan dalam pengaduan ini adalah Instagram (32%), Facebook (26%), WhatsApp (9%), dan Telegram (7%).

Peluang investasi palsu sejauh ini merupakan jenis penipuan yang paling umum. Pada tahun 2021, kerugian penipuan kripto sebesar $575 juta dilaporkan ke FTC terkait dengan peluang investasi. Orang-orang melaporkan bahwa situs web dan aplikasi investasi akan membiarkan mereka melacak pertumbuhan crypto mereka, tetapi aplikasi itu palsu, dan ketika mereka mencoba mengeluarkan uang mereka, mereka tidak bisa.

“Tidak ada bank atau otoritas terpusat lainnya untuk menandai transaksi mencurigakan dan berusaha menghentikan penipuan sebelum itu terjadi,” FTC memperingatkan dalam laporannya. “Pertimbangan ini tidak unik untuk transaksi crypto, tetapi semuanya dimainkan oleh scammers.”

Penipuan asmara  adalah sumber kerugian penipuan kripto paling umum kedua, diikuti oleh penipuan peniruan identitas bisnis dan pemerintah, yang menurut FTC sering kali dapat dimulai dengan pesan palsu yang mengaku berasal dari perusahaan teknologi seperti Amazon atau Microsoft, untuk informasi kripto lebih lengkapnya di Dunia kripto.

Konsumen yang lebih muda lebih mungkin tertipu oleh penipuan kripto. FTC melaporkan bahwa orang berusia 20 hingga 49 tahun lebih dari tiga kali lebih mungkin daripada kelompok usia yang lebih tua untuk melaporkan kehilangan crypto karena scammer.

Untuk menghindari scammed, FTC mengatakan, orang harus memahami bahwa investasi cryptocurrency tidak pernah menjamin pengembalian, menghindari pengaturan bisnis yang memerlukan pembelian crypto, dan berhati-hati terhadap hal-hal romantis yang disertai dengan ajakan crypto.

Berita itu muncul setelah beberapa minggu yang penuh gejolak di pasar crypto. Stablecoin gagal yang dipatok dolar AS membantu menyeret seluruh kelas aset kripto, menghapus setengah triliun dolar dari kapitalisasi pasar sektor ini dan merusak kepercayaan investor dalam prosesnya. Banyak investor institusional dan ritel tersingkir, dan sebagian besar, tidak ada backstop dari FDIC, atau perlindungan asuransi konsumen lainnya.

Miliarder bitcoiner Cameron dan Tyler Winklevoss  baru-baru ini mengumumkan PHK di bursa kripto Gemini, mengutip fakta bahwa industri ini berada dalam “fase kontraksi” yang dikenal sebagai “musim dingin kripto,” yang telah “diperparah oleh gejolak makroekonomi dan geopolitik saat ini.”

Leave a Comment